Из истории рейдерства в Молдове. Как захватывали Victoriabank

То, что от имени всех новых акционеров Victoriabank консолидированною выступает Влад Плахотнюк - очевидный факт. Говорят, что и он сам - не конечное звено в цепочке людей, которые положили глаз на Victoriabank. Называются даже некоторые имена, очень известные в Молдове и за ее пределами.

В конце января 2005 года на счета брокерской конторы Iuventus-DS от четырех никому не известных офшорных компаний поступило около $4,5 миллиона, предназначенных для приобретения крупных пакетов акций одного из ведущих финансовых учреждений Молдовы - Victoriabank.

С тех пор спокойная жизнь в банке закончилась. Новые акционеры и те, кто за ними стоит, всеми правдами и неправдами стремятся установить полный контроль над банком, не гнушаясь срывом общих собраний и заседаний Совета банка, судебными тяжбами и фабрикацией уголовных дел против председателя банка Виктора Цуркана.

Так кто же хочет захватить Victoriabank? С какой целью? Для кого?

Попробуем в этом разобраться.

Смотрите, кто ушел! В 2004 году один из крупных акционеров Victoriabank, инвестиционный фонд Danube Fund, прекратил свое существование. Ликвидатором фонда был назначен гражданин Греции Дамианос Дамианос, который многие годы представлял Danube Fund в Совете Victoriabank. Инвестиция в это молдавское финансовое учреждение была очень выгодной для зарубежной компании, которой руководил Дамианос. Фонд стал акционером банка в 1995 году и владел 23,6 процента акций банка по номиналу в 10 леев. Спустя 10 лет инвестор продал их по $6 за акцию, притом, что первоначальные инвестиции были сполна возвращены в виде дивидендов, которые в некоторые годы достигали в Victoriabank 60 процентов на акцию. О такой доходности на Западе можно только мечтать.

Интерес к приобретению пакета акций Danube Fund проявили венгерский OTP Bank, румынский BCR. Дамианос обнародовал цену продажи одной акций - $7. Потенциальные покупатели выразили пожелание пригласить независимого консультанта для оценки возможной сделки. Дамианос поначалу не возражал против такого хода дел, однако примерно с ноября 2004 года стал торопить инвесторов с принятием решения о покупке пакета акций.

Было известно, что переговоры с Дамианосом ведут Влад Плахотнюк, генеральный директор компании Petrom Moldova, Виктор Цопа, бывший министр транспорта, уволенный с этой должности президентом Владимиром Ворониным (президент обвинил Цопу в том, что он готовил приватизацию авиационной отрасли в свою пользу), и Виорел Цопа, бывший глава Banca de Economii, также уволенный со своей должности после прихода к власти партии коммунистов (причины увольнения этого Цопы так и не были объявлены).

Видя, что дело приобретает нежелательный характер, в январе 2005 года Совет Victoriabank предлагает Дамианосу продать акции самому банку. Поначалу он согласился, обнародовав цену в $7,5 за акцию, но тут же передумал.

Как выяснилось позже, на тот момент у него уже имелся контракт на продажу акций неким офшорным компаниям. Копию этого контракта, заключенного 14 января 2005 года, правоохранительные органы Молдовы, если это, конечно, их интересует, могут получить в брокерской конторе Iuventus-DS.

Таким образом, пакет акций Danube Fund уплыл в офшор, а ликвидатор фонда спустя несколько месяцев открыл в Молдове фирму Easy Credit с солидным уставным капиталом, которая объявила о намерении заниматься ипотечным кредитованием.

Смотрите, кто пришел! Сделка по купле-продаже 736.859 акций, принадлежавших Danube Fund, была осуществлена 4 февраля 2005 года. Акции были приобретены равными долями (по 5,76 процента) четырьмя компаниями - Atrium Ltd (Белиз), Victoria Invest Ltd (Великобритания), Program Invest и Repcor-Com (Молдова). Сделка была оформлена через секцию прямых торгов Фондовой биржи Молдовы.

Такое точное распределение акций, проданных Danube Fund, между четырьмя компаниями со столь широкой географией с очевидностью свидетельствует о том, что сделка была организована и координировалась одним лицом с целью скрыть истинного покупателя за вывеской четырех компаний и уклониться от требований действующего законодательства и нормативных актов Национального банка Молдовы к акционерам, владеющим существенной долей (свыше 10 процентов акций финансового учреждения).

28 января на счет брокера поступают по $1,11 млн. от Atrium Ltd и от Victoria Invest Ltd из латвийских Baltic Trust Bank и Aizkraukles Banka. Спустя три дня аналогичные суммы в леях проплачиваются через Mobiasbanca (филиал N8), Eximbank (филиал N6) и BCR Chisinau со стороны Program Invest и Repcor-Com. Очевидно, что эти три дня ушли на конвертацию валюты, также пришедшей из офшоров, и на перечисление леев брокерской конторе. 10 марта еще один акционер Victoriabank, компания Intrade Management Ltd, проводит операцию REPO с принадлежащими ей 179.435 акциями банка (5,61 процента).

Суть операции заключается в том, что Intrade Management Ltd заключает договор займа на сумму $1,085 млн. с другой офшорной компанией, Financial Investment Corporation, основанной незадолго до этого, в ноябре 2004 года, в Эдинбурге (Великобритания). Займ предоставляется сроком на шесть дней, а в качестве залога принимаются акции Intrade Management в Victoriabank. От Financial Investment Corporation, капитал которой составляет 1 (один) фунт стерлингов, поступает упомянутый займ, из того же самого латвийского Aizkraukles Banka, но через шесть дней Intrade Management деньги не возвращает, и залог, акции Victoriabank, переходят к еще одной "офшорке".

Таким образом, к началу марта 2005 года образовалась новая группа акционеров Victoriabank, владеющая 28,6 процента акций, которая, очевидно, управлялась из одного центра, и с помощью незамысловатых финансовых комбинаций ловко обошлась без разрешения НБМ, необходимого для приобретения существенных, более 10 процентов, пакетов акций молдавских банков.

Концы в офшоры

Даже беглый взгляд на новых владельцев акций Victoriabank позволяет легко сделать вывод о том, что все это - подставные фирмы, созданные для того, чтобы скрыть реальных покупателей акций банка. Atrium Ltd, зарегистрированная в городе Белиз, по адресу Jasmin Court, 35A Regent Street, была основана 5 ноября 2002 года. 50.000 акций компании номиналом по $1 принадлежат другой офшорной компании, Avalon Services Ltd. Директором Artrium Ltd числится некий Серджиу Маник, бывший сотрудник Banca de Economii и Mobiasbanca, который давно отсутствует в Молдове. Славный город Белиз даже по молдавскому законодательству отнесен к весьма сомнительным местам, где вовсю отмываются деньги.

После того, как 28 января 2005 года от Atrium Ltd поступило свыше миллиона долларов на счет брокерской конторы Iuventus-DS, оператор Victoriabank, исходя из требований Закона о борьбе и предупреждении отмывания денег и финансирования терроризма, заполняет специальный формуляр, в котором данная транзакция оценивается как подозрительная. Формуляр, опять-таки, в соответствии с требованием закона, направляется в адрес Центра по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией.

2 февраля, за подписью директора ЦБЭПК Валентина Межинского в Victoriabank поступает письмо, в котором предписывается прекратить финансовые операции с указанной суммой до личного решения главного инспектора Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег М.Бобейку. Неизвестно, к какому заключению пришел главный инспектор, но уже на следующий день, 3 февраля, за подписью того же самого В.Межинского, в банк поступает новое письмо, в котором сообщается, что "корректность транзакции, осуществленной упомянутым лицом, была проверена", и что запрет на операции с этим миллионом с лишним долларов ЦБЭПК снимает.

Молдавская компания Program Invest была основана 18 мая 2004 года гражданином Николаем Амброскиным (1 процент капитала) и совместной молдо-российской страховой компанией Afes-M. Основным акционером последней (79,3 процента) является фирма Eristal Prim, которую, в свою очередь, учредили фирмы Sapin Extrim и Verelcom. Равными долями в первой владеют Леонид Орлов, Вадим Морарь и Юрий Бондарь. Две трети акций Verelcom принадлежит Виктору Подарилову, одна треть - Ирине Подариловой. Другие учредители Afes-M включают Air Moldova (5,3 процента), Renan (3 процента), Aerocom (5,3 процента). Главными учредителями последней компании (по 45 процентов) являются Виктор и Валентин Подариловы.

В докладах ООН, госдепартамента США, министерства иностранных дел Великобритании Aerocom упоминается в качестве перевозчика на международном рынке оружия. Второй молдавский покупатель акций Victoriabank, фирма Repcor-Com, была основана 13 февраля 2002 года с уставным капиталом в 5.400 леев. Основателем и директором фирмы числится Владислав Тодираш. 2 августа 2005 года Repcor-Com создает другую компанию, AVB-Prim, в капитал которой 12 августа вносит стоимость акций в Victoriabank в размере 13,95 млн. леев.

Администратором этого SRL числится Владислав Пыслару. 6 октября AVB-Prim перерегистрируется в компанию с иностранным капиталом с одноименным названием. 100 процентов новой компании продаются очередной "офшорке" - компании Investment&Business Ltd, зарегистрированной 3 августа 2005 года в Эдинбурге (Великобритания). Администратором ICS AVB-Prim SRL числится Ольга Днестряну. Компания Financial Investment Corporation зарегистрирована 18 ноября 2004 года по адресу 71 Brunswick Street, в столице Шотландии Эдинбурге. При объявленном капитале в полмиллиона фунтов стерлингов реально была размещена одна акция номиналом один фунт. Учредителем Financial Investment Corporation выступила другая "офшорка", AXIANO Company Secretaries Ltd. Директором Financial Investment Corporation числится некая Сара Уолтерс из Далкейта, а представителем в Молдове - некий Игорь Присекару.

И, наконец, последняя по порядку, но не по значению, фирма, которая приобрела акции Victoriabank - Victoria Invest Ltd. Эта фирма также зарегистрирована в Эдинбурге, по адресу 35 Buchanam Street, 26 ноября 2004 года. Она тоже объявила о намерении разместить акции на полмиллиона фунтов стерлингов, но оплатила тоже только одну акцию на только один фунт. Учредителем фирмы числится Эдвард Рейнолдс, тоже из Далкейта, директором - Ефтикия Тэрнбэлл из Эдинбурга. Представитель в Молдове - гражданин Владимир Андронаки, 25 лет.

И тут наше расследование приводит нас к одному очень важному персонажу во всей этой истории.

* Внимание: Влад Плахотнюк, генеральный директор уважаемой компании Petrom Moldova 19 декабря 2003 года внеочередное общее собрание акционеров Национальной нефтяной компании Румынии Petrom постановило: "Единогласно одобрить участие BC Victoriabank SA в увеличении уставного капитала ICS PETROM Moldova SA на 35 процентов, посредством собственного инвестиционного фонда Victoria Invest SRL, путем дополнительной эмиссии акций на сумму 16.757.975 MDL, в соответствии с законодательством Республики Молдова, а также уполномочить членов общего собрания акционеров ICS PETROM Moldova SA подписать необходимые документы, и уполномочить генерального директора ICS PETROM Moldova SA осуществить необходимые действий в соответствии с законодательством Республики Молдова".

Когда эта информация была обнародована, в Victoriabank обратились многочисленные средства массовой информации с просьбой прокомментировать данное сообщение. В действительности, Victoriabank ни имел никакой своей дочерней инвестиционной компании. Как оказалось позже, Victoria Invest SRL, зарегистрированная 5 августа 2003 года, с капиталом 5.400 леев, приобрела 35-процентный пакет Petrom Moldova.

Для оплаты стоимости данного пакета в сумме 16.757.975 MDL эта фирма получает кредит в размере $1.260.000 у американской фирмы Garland Global Corporation, зарегистрированной в американском штате Делавэр. Немного позже при неизвестных обстоятельствах вместо данной компании акционером Petrom Moldova становится Victoria Invest Ltd, зарегистрированная в Эдинбурге по адресу 35 Buchanam Street. Согласно регистру акционеров Petrom Moldova, 65 процентов ее акций принадлежат румынской Petrom, а 35 процентов - фирме Victoria Invest Ltd.

Очевидно, кто-то ввел в заблуждение руководство румынской Petrom и совершил настоящий подлог, завладев 35 процентами Petrom Moldova под видом мнимой продажи акций несуществующей инвестиционной компании Victoriabank. Victoria Investr Ltd на сегодняшний день владеет 35 процентами Petrom Moldova и 5,76 процента акций Victoriabank.

То, что речь идет об одной и той же офшорной компании, подтверждается и ее регистрационным номером - 276533, - который значится и в документах Petrom Moldova, и в документах независимого регистратора Sconta SRL. Генеральным директором компании Petrom Moldova является авторитетный молдавский предприниматель Влад Плахотнюк. По странному стечению обстоятельств, именно ему доверили представлять свои интересы в Совете банка все компании, которые приобрели в начале 2005 года пакет акций Victoriabank, принадлежавший Danube Fund.

25 января 2005 года Административный совет Victoriabank назначил очередное общее собрание акционеров на 5 апреля. 28 февраля представители четырех компаний, купивших акции у Danube Fund - Владимир Андронаки (Victoria Invest Ltd), Серджиу Маник (Atrium Ltd), Николай Амброскин (Program Invest) и Владислав Тодираш (Repcor-Com) - направляют в Victoriabank письмо, в котором требуют изменить формулировку одного из вопросов, включенного в повестку дня общего собрания, несмотря на то, что такое требование противоречило закону об акционерных обществах, угрожая, в случае отказа, обратиться в судебные инстанции.

Информацию о решении Совета авторы письма просят направить по адресу "Кишинев, ул. Матеевич, 56 (далее следуют номера телефонов), вниманию Влада Плахотнюка".

Виктор Цуркан: "Мне угрожали"

По словам председателя Victoriabank Виктора Цуркана, от имени всех пяти компаний, которые приобрели 28,6 процента акций банка, всегда выступали именно Влад Плахотнюк и его партнеры.

"В середине февраля Плахотнюк предложил мне заключить договор о сотрудничестве, в соответствии с которым я и новые акционеры будем голосовать солидарно. Я отказался, поскольку как председатель банка должен исполнять волю всех акционеров, а не какой-то их части.

Тогда Плахотнюк перешел к угрозам. Он заявил о намерении приобрести контрольный пакет акций банка и предупредил, что, если я буду этому мешать, меня уничтожат, обещав организовать выдвижение против меня обвинения во взяточничестве, участии в контрабанде оружия, наркотиков", - говорит Цуркан.

С самого начала новые акционеры потребовали полностью изменить состав Совета банка. Несмотря на то, что количество имеющихся у них акций давало им право претендовать на два места в Совете, они потребовали обеспечить им четыре места и должность председателя Совета.

В кишиневских банковских кругах одно время ходили упорные разговоры о том, что бывший глава Banca de Economii Виорел Цопа уже собирал новую команду для управления Victoriabank. Акционеры, владеющие большинством акций, разумеется, с требованием меньшинства не согласились. Тогда последние обратились в Экономический суд, и 4 апреля, в канун общего собрания, суд запретил это собрание проводить. Протест Victoriabank судья А.Коленко отклонил, несмотря на многочисленные процессуальные нарушения, допущенные судом. (Victoriabank даже не был извещен о проведении заседания суда, и таким образом, решение было принято без участия представителя банка).
"В мае Плахотнюк снова предложил мне уйти из банка, поскольку я их не устраиваю", - вспоминает Цуркан. - "Накануне нового собрания, назначенного на 24 мая, я встретился с одним из представителей руководства Молдовы, попросил вмешаться и принять соответствующие меры в связи с беззакониями, чинимыми в отношении банка. На это мне ответили: "А что ты возмущаешься? В банк пришли новые хозяева, они не хотят с тобой работать. Тебе, что, не ясно?".

Видя, что уже второе общее собрание блокируется, члены Совета банка пошли на компромисс. Представителю акционеров г-ну Плахотнюку было предложено три из семи мест в Совете, а для самого Плахотнюка была введена должность первого заместителя председателя Совета. Кроме генерального директора Petrom Moldova, в Совет были также введены финансовый директор этой же компании Т.Андрушко, и начальник финансового отдела компании Е.Паскарел.

Члены вновь избранного Совета договорились прекратить в дальнейшем всякие судебные тяжбы и всем вместе способствовать благополучному развитию банка. Лето прошло спокойно. В дальнейшем начались новые трения, тенденциозные требования к руководству Совета, к его отдельным членам, заседания Совета проводились в атмосфере напряженности и недоверия друг к другу.

На таком фоне, в октябре 2005 года председателя банка В.Цуркан арестовывают и обвиняют в вымогательстве взятки за предоставление кредита фирме Lanvitr SRL. Обвинение совершенно абсурдное, хотя бы потому, что в нынешних условиях, при той высокой ликвидности, что есть у банков, они сами ищут, кому бы предоставить кредиты.
Представитель Lanvitr А.Никифор сказал, что он производит стеклопакеты, а кредит ему нужен для ремонта складских помещений. Для получения кредита он намеревался предоставить банковскую гарантию от другого банка, Moldindconbank. Вместе с начальником кредитного отдела Цуркан выехал на место, посмотрел производство этой фирмы.

26 сентября кредитный комитет принимает решение о выделении этого кредита. В тот же день вечером Никифор позвонил кредитному офицеру и поинтересовался судьбой кредита. Узнав, что решение принято положительное, он исчезает, и с тех пор его так никто и не видел.

За кредитом он по сей день так не пришел. 12 октября ЦБЭПК арестовывает адвоката Дорела Цуркана, у которого изымаются $15.000. Эти деньги, по утверждению следствия, якобы были предназначены для передачи Цуркану. В тот же день вечером арестовывают и Цуркана. О том, что все это дело сфабриковано, свидетельствует хотя бы тот факт, что на протяжении трех месяцев в отношении Цуркана не предпринималось никаких процессуальных действий.

Первый раз он был вызван на допрос лишь 17 января. Не закончив следствие по первому делу, о "взятке", следователи ЦБЭПК решили открыть второе уголовное дело. 25 января офицер уголовного преследования Богдан Зумбряну проводит в банке обыск, изымает все протоколы Совета за последние пять лет. Примечательно, что следователь явился в банк в полдень, а утром того же дня в газете "Молдова суверанэ" была опубликована статья, в которой подробно рассказывалось о том, в чем ЦБЭПК обвиняет Цуркана по новому уголовному делу.

Интересно работает следственная машина в Молдове: человек еще не знаком ни с каким обвинением, у него проводится обыск, а в газете уже написали о том, какие "компрометирующие" материалы у него нашли.

Цуркан не сомневается, что и второе дело, шитое, как и первое, белыми нитками, - заказное и имеет то же назначение - дискредитировать, очернить и убрать его с занимаемой должности. Так кто же нарушил закон?

Притом, что ЦБЭПК голословно обвиняет председателя Victoriabank во взяточничестве и хищениях, правоохранительные органы, Национальный банк, Национальная комиссия по рынку ценных бумаг закрывают глаза на реальные нарушения, которые были допущены теми, кто приобрел акции Victoriabank.

Согласно ст. 14 Закона о финансовых учреждениях, приобретаемые акции банков "оплачиваются полностью только за счет собственных средств".
Несмотря на многочисленные требования Victoriabank, новые акционеры до сих пор не представили необходимые доказательства, которые позволили бы оценить источники средств, за счет которых были приобретены акции банка, тем самым, нарушив требование закона о приобретении акций.

Офшорные фирмы с капиталом в один фунт стерлингов, местные SRL с капиталом в 5.400 леев - откуда они взяли почти шесть миллионов долларов США для оплаты акций Victoriabank, до настоящего времени никто не знает.

Закон о Национальной комиссии по рынку ценных бумаг (ст.8) ясно определяет, что комиссия следит за соблюдением законов на этом рынке. Каким образом комиссия проверила в феврале-марте 2005 года законность сделок, которые провела на Фондовой бирже Молдовы брокерская контора Iuventus-SV?

Примечательно, что вскоре после сделок с акциями Victoriabank комиссия запрещает прямые торги и операции REPO на ФБМ, признавая тем самым, косвенно, непрозрачность и подозрительность сделок с акциями Victoriabank.

Анализ новых акционеров банка свидетельствует, что эти фирмы не осуществляют какой-либо деятельности, и были созданы специально для приобретения акций Victoriabank. Притом, что у этих фирм нет собственного капитала, от их имени переводились крупные суммы денег из до сих пор не проясненных источников. Можно предположить, что эти сделки были осуществлены с целью отмывания денег и приобретения ценных бумаг за счет подозрительных средств сомнительного происхождения.

ЦБЭПК, который, согласно закону, должен бороться с отмыванием денег, закрыл на эти сделки глаза. Руководство Victoriabank проинформировало обо всех странностях, которые сопровождают деятельность новых акционеров, правительство, Службу информации и безопасности Молдовы, другие государственные и правоохранительные структуры. Никакой реакции.

ЦБЭПК и СИБ, при желании, могли бы установить, кто скрывается за офшорными компаниями, купившими акции Victoriabank, кого представляют те мальчики и девочки, которые повсюду размахивают доверенностями от этих фирм, откуда у них взялись миллионы долларов. Но, странное дело, такого желания у государственных, контролирующих и правоохранительных органов Молдовы почему-то не возникает.

Стоит ли кто-то за Плахотнюком?

То, что от имени всех новых акционеров Victoriabank консолидированною выступает Влад Плахотнюк - очевидный факт. Говорят, что и он сам - не конечное звено в цепочке людей, которые положили глаз на Victoriabank. Называются даже некоторые имена, очень известные в Молдове и за ее пределами. Но доказать причастность этих лиц, еще более авторитетных, чем Плахотнюк, к намерению взять под контроль Victoriabank, мы не можем, а потому и называть имена этих людей не станем. Пусть каждый догадывается сам. Теми, кто хочет захватить Victoriabank, движут жадность, циничный расчет и чувство безнаказанности.

Банкиры говорят, что в ближайшие два-три года в Молдову могут прийти некоторые известные западные банки. Обычно такие банки не утруждают себя созданием новой сети в стране, в которую они приходят. Они просто покупают местные банки. Задача тех, кто знает о намерениях иностранных банков прийти в Молдову - сделать им привлекательное предложение. А для этого нужно контролировать пару-тройку хороших местных банков. Victoriabank как раз входит в тройку лучших банков Молдовы. Может быть, именно поэтому кто-то поставил перед собой цель его захватить. А потом перепродать. Купить сегодня контрольный пакет миллионов за 15 долларов, а через пару лет продать эти же акции миллионов за 30 - согласитесь, неплохой бизнес.

Одна такая операция - и можно всю оставшуюся жизнь не работать. Но пока взять Victoriabank под контроль не получается. Цуркан мешает. Значит, надо убрать Цуркана. Любой ценой.

vedomosti.md от 17-02-06

Обсудить